Главная  Карта сайта  Размещение рекламы на портале
  СООБЩЕСТВО КАДРОВИКОВ И СПЕЦИАЛИСТОВ ПО УПРАВЛЕНИЮ ПЕРСОНАЛОМ
Добро пожаловать
  УПРАВЛЕНИЕ ПЕРСОНАЛОМ
  Новости
  Библиотека статей
  Нормативная база
  Образцы документов
  Производств. календарь
  Книжная полка
  Кто есть кто
  Глоссарий
  События
  Опросы
  Размещение рекламы
  Наши партнеры
  Форум
Новые материалы
Подписаться на рассылку





Facebook
Календарь событий
Июль 2020
Пн Вт Ср Чт Пт Сб Вс
  12345
6789101112
13141516171819
20212223242526
2728293031  

Август 2020
Пн Вт Ср Чт Пт Сб Вс
     12
3456789
10111213141516
17181920212223
24252627282930
31      

Все события
Реклама
Как распознать финансовую пирамиду
Новости / В мире
20.07.2016
Как распознать финансовую пирамиду
 

Поскольку на законодательном уровне до сих пор не определено, что именно можно называть финансовой пирамидой, точное количество их назвать сейчас не представляется возможным, рассказали в Национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг (Нацкомфинуслуг). Поэтому приходится пользоваться оценочными данными, которые собирают общественные организации и независимые эксперты.

Затягивают с законопроектом

По словам учредителя общественной организации активных инвесторов «Профит» Сергея Василенко, оборот финансовых афер в Украине равен порядка $320 млн ежегодно. По его подсчетам, на территории нашей страны сейчас действует порядка 30 финпирамид с различной направленностью, но у всех одна цель — выманивать у украинцев деньги.

«Порядка десятка из них пытаются выйти на рынки Евросоюза и продолжить свою деятельность еще и там. Деньги из Украины уходят в офшоры и налогов, соответственно, никто с них не платит», — заметил Василенко.

Как рассказали в Нацкомфинуслуг, законопроект, который призван побороть деятельность таких мошеннических организаций на территории нашей страны сейчас готовится ко второму чтению в Верховной Раде и находится в профильном Комитете. В то же время, сроки его принятия нам спрогнозировать затруднились.

Вместе с этим, в случае его принятия, регулятор будет называть операции с финансовыми активами, которые осуществляют с целью получения выгоды, перераспределения активов других лиц.

Документ предусматривает запрет умышленного создания условий для финансовой пирамиды, предложения участия в ней или привлечения финактивов посредством финансовой пирамиды, а за нарушение запрета вводится уголовная ответственность.

Как распознать финансовую пирамиду

По словам экспертов, финансовые пирамиды не зарабатывают деньги с помощью инвестиций, а просто собирают сбережения у вкладчиков. Проценты от вкладов выплачивают за счет других клиентов, в результате финансовая пирамида может существовать до тех пор, пока растет количество вкладчиков.

Первые клиенты и вправду могут получить обещанные проценты от инвестиций и приумножить свой капитал, однако подобная схема может «лопнуть» в любой момент.

Важно понимать, что главная задача любой финансовой пирамиды — обогатить ее создателя.

Итак, на что обычно идут мошенники, чтобы заработать на доверчивых гражданах:

  • Обещание повышенной доходности, не подтвержденной документально, и которая идет вразрез со здравым смыслом, законами рынка (бизнеса). Зачастую речь идет о заявленной доходности от 2% в месяц и выше.

  • Наличие существенных бонусов за привлечение клиентов, которые могут состоять как из разовых выплат за привлечение нового клиента, так и регулярного начисления процента от пассивного дохода каждого привлеченного клиента. Включая бонусы на пополнение вкладов, реферальные системы отчисления, необъяснимые системы вознаграждения или бонусные системы, которые перегружают компанию финансовыми обязательствами в неразумных пределах.

  • Отсутствие объективных гарантий выплаты средств. Как правило, объективных гарантий возврата средств и выплаты процентов, кроме заверений в самой компании, клиент не имеет. В договоре такие действия или вовсе не закреплены или договор заключается от другого юридического лица. Отсутствие договоров, недопустимые пункты договора, экзотическая юрисдикция компании, обеспечение компании по договору перед инвестором.

  • Признаки ложного позиционирования. К ложному позиционированию следует также отнести оперирование форекс-компаниями понятиями «вклад» и «депозит», относящихся в российском (украинском) законодательстве к банковской деятельности. Проверка данных компании по долговым базам, по базам учредителей (и их прошлое), проверка достоверности заявленной деятельности, адресов, контактов.

  • Использования для ввода/вывода средств подозрительных платежных систем (ЭПС), использование физлиц (дропов) не имеющих отношение к компании. Подозрительные или ложные примечания к платежам.

По словам директора юридической консалтинговой группы LEX Богдана Хаустова, мошенники используют современные технологии для того, чтобы обойти законодательство. К примеру, переводят деньги в «электронную валюту». По факту, вкладчики покупают за настоящие деньги — фиктивные.

«Договора часто заключаются так, что деньги вернутся, например, на условиях и порядке, установленном пунктом 5.4.1, в котором написано, что этот пункт будет работать при определенных условиях. Это может быть предусмотрено другим пунктом договора. Зачастую такие договора — очень сложная бумага, в которой сложно разобраться даже человеку с высшим юридическим образованием», — предупреждает юрист.

Главный совет экспертов таков: если человек все-таки решил рискнуть «кровными», прежде чем их куда-то вкладывать, следует проконсультироваться с юристом, который, проанализировав договор, сможет ответить, вернут ли вкладчику в итоге его инвестиции.

Денис Вергун

UBR

Просмотров: 2895 Отправить другу Версия для печати
 

Смотрите также:
Как легко адаптироваться к работе после карантина: ТОП-7 лайфхаков
Тайм-менеджмент для удаленщика
Как правильно работать дома
Ловушки перфекционизма: как перестать все усовершенствовать
Искусство достигать желаемого: 10 шагов к успеху по методу Дэвида Шварца
Три приема, как не думать о работе и коллегах дома
«День прошел не зря», или Как осознать, чем вы занимаетесь на самом деле в рабочее время?
Что делать, если вы сорвались на работе
Как пережить плохой день: пять полезных советов
Феномен JOMO: 9 шагов к внутреннему спокойствию
Что нужно успеть до Нового года: 10 важных дел
Как найти время на все: эффективные техники тайм-менеджмента
Как вырваться из плена соцсетей
Как обезопасить бизнес от кибератак
Что нам мешает достигать поставленных целей
3 способа настроиться на волну мотивации, если совсем не хочется работать летом
Как выиграть бой с прокрастинацией: 11 приемов тайм-менеджмента
Индивидуальный подход к организации рабочего места
Чужое мнение на работе: прислушиваться или игнорировать?
Три расточителя времени, которые мешают работать в офисе
Топ-7 простых и действенных способов улучшить настроение на рабочем месте
7 советов тем, кто боится публичных выступлений
Советы для всех, кто не может выучить иностранный язык
Как изменить свою жизнь к лучшему и привлечь нужных людей
10 лекарств, которые должны быть в офисной аптечке
Ближе к телу, или Как сохранять спокойствие в стрессовых ситуациях
Как противостоять негативу в социальных сетях: что советуют психологи
Как реагировать на критику: советы психологов
Как убить в себе перфекциониста
Советы для работы с почтой, которые сэкономят 81 минуту в день
Самый большой миф тайм-менеджмента
«Вы все меня бесите», или 7 способов сбросить негатив на работе
Три способа сделать то, на что нет желания и сил
6 идей, которые помогут вам превратить трудный день в продуктивный
За работу: 4 тактики самомотивации в безнадежной ситуации
Как научиться успевать все
The Excellent Excel: 9 трюков для работы с таблицами
Как бороться со стрессом, чтобы не сгореть на работе — советы психолога
Как не нужно извиняться перед коллегами
Чем занимаются в выходные успешные люди: 8 полезных занятий
Как организовать дела перед отпуском: 3 совета для отдыха с чистой совестью
Как не стать онлайн-грубияном: семь правил этикета в соцсетях
Как не откладывать на завтра то, что надо было сделать вчера
Как преодолеть отвращение к работе
8 способов выстоять, когда одолевает лень и апатия
Советы тем, кто страдает от перфекционизма
Как «прорваться» через секретаря
Как перестать опаздывать раз и навсегда
9 привычек, от которых пора отказаться
Как отпустить прошлый год и спланировать счастье в новом: 12 практичных техник
Все новости
Реклама
Издания для профессионалов
Опросы
Какова, по вашему мнению, роль HR-специалиста в организации?
Исполнитель — ведение кадрового делопроизводства
Мотиватор — разработка, внедрение и поддержание системы мотивации
Координатор — координация действия служб
Генератор идей — кадровая стратегия
Душа команды — коммуникации внутри организации
Член управленческой команды
Другое

Объявление
Уважаемые посетители! По всем вопросам относительно работы портала обращайтесь к администратору
2020 © МЕДИА-ПРО
2020 © HR-Лига
Copyright © 2005–2020 HR-Лига
Использование материалов из журналов Группы компаний «МЕДИА-ПРО» только по согласованию с редакцией (администрацией) портала.
Редакция (администрация) оставляет за собой право не разделять мнение авторов размещаемых материалов.
Редакция (администрация) портала не несет ответственности за ущерб, который может быть нанесен в результате использования, неиспользования или ненадлежащего использования информации, содержащейся на портале.
Ответственность за достоверность информации и прочих сведений несут авторы публикаций.
По всем вопросам пишите на admin@hrliga.com.