Главная  Карта сайта  Размещение рекламы на портале
  СООБЩЕСТВО КАДРОВИКОВ И СПЕЦИАЛИСТОВ ПО УПРАВЛЕНИЮ ПЕРСОНАЛОМ
Добро пожаловать
  МЕНЕДЖЕR ПО ПЕРСОНАЛУ
  Новости
  Библиотека статей
  Нормативная база
  Образцы документов
  Производств. календарь
  Книжная полка
  Кто есть кто
  Глоссарий
  События
  Опросы
  Наши партнеры
  Форум
Новые материалы
Календарь-заставка на рабочий стол





Facebook
Календарь событий
Октябрь 2017
Пн Вт Ср Чт Пт Сб Вс
      1
2345678
9101112131415
16171819202122
23242526272829
3031     

Ноябрь 2017
Пн Вт Ср Чт Пт Сб Вс
  12345
6789101112
13141516171819
20212223242526
27282930   

Все события
 
Реклама
Библиотека статей / Безопасность компании
13.11.2008
Как защититься от мошенников?

В условиях становления и развития рынка такие явления, как недобросовестная конкуренция или мошенничество представляют значительную опасность для любой компании. Поэтому проверка потенциального партнера — одна из важнейших задач руководства. Развитие бизнеса требует расширения круга партнеров и клиентов, однако риск понести убытки в результате ошибочно принятого решения слишком велик. Следовательно, выбирая банк, поставщика, покупателя и так далее, нужно, прежде всего, проверить их надежность.

Интересно отметить, что 91% менеджеров во Франции и 95% — в США считают, что информированность является ключевым фактором, обеспечивающим надежность и эффективность взаимоотношений деловых партнеров. А вот у нас многие руководители пока еще, к сожалению, склонны доверять большей частью лишь своей интуиции, тогда как от своевременного получения достоверной информации и верно принятого на ее основе решения зависят не только успех конкретной сделки, но и, порой, существование самой компании.

Выявление и предотвращение опасностей, использование корпоративных ресурсов в непредвиденной ситуации для недопущения невосполнимого ущерба, борьба с конкурентами, анализ возможных рисков — вот далеко не полный перечень задач, которые должны решаться руководством. Чтобы компания успешно функционировала и была конкурентоспособной в непростых условиях современного отечественного рынка, необходимо позаботиться о ее безопасности, стабильности и эффективности. Для этого, в первую очередь, нужно получить информацию о контрагентах — например, обратившись к услугам информационных агентств.

Наибольшую угрозу для развития бизнеса представляет такое широко распространенное явление, как мошенничество. В наших компаниях в большинстве случаев меры по защите денежных средств и товаров принимаются, как правило, постфактум, что обусловлено, с одной стороны, неопытностью наших предпринимателей в вопросах безопасности бизнеса, с другой — особенностями национального менталитета.

Как же защитить свою компанию от «набега» современных «кочевников»? Выбирая партнера, важно удостовериться в его надежности и добросовестности, проанализировать перспективы долговременного сотрудничества, выяснить, не является ли его организация фирмой-«однодневкой», созданной с единственной целью: сорвать куш и бесследно исчезнуть. Поэтому при подготовке любой сделки, будь то поставка товара, передача имущества в лизинг, кредитование, инвестирование или совместное участие в каком-либо проекте, нужно получить как можно больше подробной информации о репутации и финансовом состоянии партнера. На основании этих сведений руководитель или финансовый менеджер смогут объективно оценить риски и предпринять меры, чтобы не стать жертвой обмана.

Столкнуться с недобросовестными партнерами может каждый предприниматель. Ни заманчивые условия будущего контракта, ни презентабельность внешнего вида контрагента или рекламного буклета не должны ввести в заблуждение. Как же проверить, что незнакомый человек, который появился на пороге офиса, — действительно тот, за кого себя выдает? Не обязательно нанимать профессионального детектива, иногда бывает достаточно при первой же встрече произвести «разведку боем». Отказавшись от ложной скромности, следует задать несколько важных вопросов — например, о финансовом состоянии и результатах работы компании, о наличии лицензий на предлагаемые виды деятельности. Затем нужно перечислить требования, на основании которых в компании заключаются соглашения. Честный партнер к любым вопросам отнесется с пониманием, а вот мошенника такая заинтересованность отпугнет, и его визит, скорее всего, будет первым и последним.

Известно много способов мошенничества, причем любители легкой наживы постоянно «совершенствуются». Но главное оружие мошенников из века в век остается неизменным — доверчивость и неосведомленность их «жертв». Последователи Остапа Бендера всегда тщательно готовятся к предстоящей афере. Для того чтобы войти в доверие, они сами предоставят «необходимую и достаточную» информацию в подтверждение своей надежности, дабы «клиенту» не пришлось обременять себя проверкой. Ограничившись изучением этой поверхностной информации, «жертва», к сожалению, не дает себе труда заняться более обстоятельной проверкой, на что и рассчитывают мошенники — отличные психологи.

Приведу пример из практики. Директор торговой фирмы М. предложил руководителю одного из структурных подразделений компании Д. подписать договор о совместной реализации нескольких крупных партий нефтепродуктов. При этом он действовал как посредник торгового объединения, которое уже несколько лет пользовалось безупречной репутацией идеального партнера. M. предъявил документы, подтверждающие давнее сотрудничество с известными поставщиками нефтепродуктов, продемонстрировал хорошее знание рынка и условий реализации товара. Кроме того, он производил впечатление человека состоятельного, респектабельного (дорогая иномарка, «стильный» мобильный телефон, швейцарские часы и пр.) и заслуживающего доверия. Все это убедило Д. в надежности нового партнера, и он, не проведя обязательную процедуру проверки контрагента, подписал договор, по которому и перечислил крупную сумму денег на счет фирмы M. После этого «респектабельного директора» больше никто не видел. Д. обратился в службу безопасности (СБ) компании с просьбой навести справки о злосчастном «кидале». Было установлено, что компания М. была зарегистрирована три месяца назад. В ней числилось всего два сотрудника: директор (он же бухгалтер) и секретарь. Офис представлял собой арендованную однокомнатную квартиру. В крохотной комнате находился стол, два стула и телефон, по которому отвечала секретарь, ничего не подозревающая об афере. Оперативным путем удалось установить, что денег на счету фирмы уже нет. При этом выяснилось, что М. за короткое время таким же образом обманул еще двух коммерсантов. Мошенника разыскали, однако безукоризненное юридическое оформление договоров не позволило привлечь его к уголовной ответственности. Решение хозяйственного суда в пользу компании было слабым утешением, поскольку убытки возмещать никто не собирался…

В бизнесе никогда нельзя терять бдительность: чем больше информации получено о будущем партнере, чем больше фактов проверено сотрудниками СБ и независимыми экспертами — тем надежнее компания будет защищена от хитроумных «комбинаторов». Не менее важно обучать сотрудников компании (и не только тех, кто заключает контракты на крупные суммы) распознавать подозрительных людей, уметь вести себя в сложных стрессовых и форс-мажорных обстоятельствах, уметь противостоять психологическому давлению и атакам. И нужно проводить постоянную работу по поддержанию бдительности всего персонала компании. Самую важную информацию злоумышленники могут получить в кулуарах: в курилке, болтая с секретаршей, с сотрудниками в соседнем кафе и т. п.

Приведем материалы, которые будут полезны при организации обучения сотрудников отделов маркетинга, продаж, финансово-кредитного, бухгалтерии и пр.

Процесс заключения договора можно условно разделить на три этапа: подготовительный, основной (определение условий договора) и заключительный (оформление и непосредственное подписание). Каждый этап имеет свою специфику в обеспечении экономической безопасности. Самый ответственный из них — подготовительный, когда руководитель определяет свое отношение к потенциальному партнеру. Наиболее важной является следующая информация:

• Данные о государственной регистрации, в том числе полное и сокращенное наименование компании. Если она не зарегистрирована как субъект права или не является субъектом предпринимательской деятельности, то дальнейшая проверка не имеет смысла — это не партнер, а аферист. Следует также учесть, что мошенники часто используют «громкие» названия уже известных фирм, что может ввести в заблуждение будущих контрагентов. Название-«двойник» — еще не «криминал», но, тем не менее, симптом тревожный. Численность работников также дает представление о надежности потенциального партнера. «Международная консалтинговая группа», в которой работают два-три человека, не может быть «глобальной компанией со всемирно известной репутацией».

Анализ данных о перерегистрации компании также дает полезную информацию к размышлению.

• Порядок изменений дат регистрации, внесенных в учредительные документы. Частая перерегистрация со сменой местонахождения рассматривается как один из способов избежать долговременных отношений с одной и той же территориальной налоговой администрацией.

• Место регистрации. Если компания зарегистрирована в одном (небольшом) населенном пункте (либо в оффшорной зоне), а коммерческую деятельность ведет в другом месте, следует проявлять особую осторожность.

• Сведения о замене учредителей. Следует обращать внимание, изменялся ли состав учредителей, руководителей, и если да, то в связи с какими событиями. Если из состава учредителей вышел один человек — это рабочий процесс. Если пришел новый учредитель и при этом увеличился уставной фонд — это может положительно сказаться на работе компании. Но если состав учредителей полностью сменился, а уставный фонд не увеличился — сигнал тревоги: в таком случае характер деятельности организации может полностью измениться. Поэтому, периодически проверяя своего партнера, поинтересуйтесь, не было ли смены собственника (а соответственно, и изменений в сфере деятельности). Нелишне «прозондировать» репутацию нового владельца, выяснить, каким бизнесом он занимался ранее, каковы результаты его деятельности в сферах прежних интересов.

• Способ образования (создание или реорганизация) и/или способ прекращения деятельности (реорганизация или ликвидация). Нередко вместо регистрации новой фирмы-однодневки мошенники перекупают уже действующую компанию с наработанными контактами, поскольку доверия к таким партнерам больше. Кроме того, в некоторых странах ликвидированная коммерческая организация некоторое время продолжает существовать, но не как субъект предпринимательской деятельности, а как субъект права (для получения ранее возникших долгов и предъявления исков). В этот период такой организацией управляют ликвидаторы, которые назначаются судом либо управляющим органом компании. Бывает, что они предпринимают недобросовестные попытки получить новые авансы от иностранных партнеров, за счет чего погашают задолженность перед местными кредиторами.

• Правовая форма, указанная в учредительных документах компании-партнера. Статус и форма собственности определяют многие важные моменты (размер ответственности, доступность финансовых показателей и т. п.) не только при заключении контракта, но и в процессе разрешения конфликта. Зная статус и форму компании, можно оценить публичную доступность ее финансовых показателей. В подавляющем большинстве стран предприятия с акционерным капиталом обязаны публиковать годовые балансы и отчеты о прибыли и убытках, в то время как требования по ревизии фирм с персонифицированным капиталом значительно упрощены. Поэтому при работе с иностранной компанией стоит обратить внимание на приставку к названию компании, которая указывает на ее правовой статус.

Осторожно, мошенник!

На подготовительном этапе заключения договора:

  • компания не зарегистрирована в государственных органах;
  • партнер настаивает на предоплате;
  • нет лицензии (либо она просрочена) на декларируемую деятельность;
  • большие задолженности перед бюджетом;
  • высокая дебиторская/кредиторская задолженности;
  • отсутствие основных средств, денег на счетах;
  • для изготовления обещанной продукции явно недостаточно ресурсов и производственных мощностей;
  • предложения не соответствуют уровню возможностей контрагента;
  • нежелание предоставить информацию о сделках с другими компаниями или ложные сведения с указанием несуществующих организаций;
  • недобросовестное выполнение условий договоров, заключавшихся ранее;
  • не все требуемые документы представлены (либо приложены копии вместо оригиналов);
  • подача недостоверных (поддельных) документов;
  • отказ предоставить какие-либо документы;
  • в составе учредителей присутствуют фиктивные физические и юридические лица;
  • учредители не прописаны (не зарегистрированы), не проживают в данном регионе;
  • партнер предлагает невероятно выгодные условия сделки;
  • слишком широкий диапазон услуг (средние компании, как правило, специализируются на одном-двух направлениях деятельности, а по десяткам направлений работает только крупный бизнес).

В процессе подписания договора:

  • несоответствия в реквизитах и подписях партнера;
  • обнаружение в документах поддельных подписей, печатей и штампов;
  • нечеткость оттисков печатей и подписей на документах;
  • небрежность оформления договора, желание принять решения по ряду важных условий «на словах»;
  • изменение содержания договора без согласования с компаньонами;
  • оформление договорных условий с формулировками, допускающими неоднозначное толкование;
  • заключение договора через представителей, не имеющих права подписи;
  • оформление права подписи договора во время его заключения;
  • расплывчатость формулировок об ответственности за задержку платежей и уклонение от своевременного разрешения конфликтов;
  • неконкретность в описании штрафных санкций и сроков выплат кредитов;
  • спешка при подписании договора, создание нервозной обстановки, оказание психологического давления на партнера;
  • предложение «ввести в долю» представителя компании-«жертвы».

В процессе выполнения обязательств:

  • уклонение от контроля выполнения условий договора;
  • перевод кредитов или денег, полученных от совместной реализации товаров, на счета, не указанные в договоре;
  • уклонение от встречи;
  • ликвидация компании без выполнения условий договора.

В США в названии акционерного общества будет присутствовать слово Corporation (Corp.), во Франции — Societe anonyme, в Великобритании — Joint Stock Company или «компания с ограниченной ответственностью» — Public Limited Liability Company (Plc.). Финансовые данные предприятий других форм собственности получить сложнее: индивидуальные / частные предприниматели, полные и коммандитные общества, общества с ограниченной ответственностью и другие имеют в разных странах свои правовые особенности, согласно которым публиковать показатели своей деятельности они обязаны не всегда.

• Юридический и фактический адреса (в частности, факт наличия у компании-партнера собственного помещения, а в случае аренды — договора с арендодателем с указанием срока аренды). Если фактический адрес изменялся, необходимо выяснить по какой причине. При государственной регистрации (с указанием юридического адреса) не требуются данные о фактических адресах помещений, которые компания собирается арендовать или приобрести. Обычно мошенник разыгрывает свой сценарий в офисе «жертвы». Если предложить ему провести следующую встречу в его офисе, то он либо откажется, ссылаясь, к примеру, на ремонт, либо перенесет ее на некоторое время, с тем чтобы на пару дней арендовать помещение и создать видимость рабочей обстановки. Но после заключения договора найти мошенника по этому адресу будет невозможно.

• Сведения об уставном фонде. Минимальный размер уставного фонда регламентируется только на момент регистрации, он привязан к минимальному окладу. Но для компаний, зарегистрированных ранее, увеличение уставного капитала в связи с повышением суммы минимального оклада не предусмотрено. Поэтому не исключена вероятность того, что уставный фонд зарегистрированного несколько лет назад предприятия, имеющего многомиллионные обороты, составляет всего несколько гривен.

• Предусмотрен ли уставом компании-партнера предлагаемый вид деятельности, имеется ли лицензия на его осуществление. В противном случае сделка может быть признана недействительной, то есть возникнут правовые проблемы.

• Организационная структура (количество работающих, система управления, степень самостоятельности, наличие филиалов), наличие либо отсутствие дочерних и/или материнских компаний. Дочерняя компания создается за счет материнского капитала, но за долги материнской фирмы отвечает только тогда, когда это специально оговорено в уставе (а такая практика не распространена). Если материнская фирма оказалась на грани банкротства, создание дочерней компании можно рассматривать как один из способов уйти от ответственности перед кредиторами. Успешное сотрудничество возможно, скорее, с организацией, имеющей несколько дочерних предприятий, каждое из которых обслуживает единый процесс по своему конкретному направлению.

• Сведения о топ-менеджерах (образование, компетентность, деловая репутация). Получить их можно, пользуясь методами и приемами бизнес-разведки, то есть обрабатывая открытые источники информации и данные информационных агентств.

• Место на рынке (контролируемая доля рынка, имидж, постоянные контрагенты и их отзывы о сотрудничестве). Можно почерпнуть сведения из аналитических материалов (обзоров рынка, маркетинговых исследований, данных статистической отчетности, публикаций профессиональных ассоциаций и т. д.).

• Полномочия представителя компании-партнера, подписывающего договор о сотрудничестве. На основании устава лишь первый руководитель вправе заключать договор без доверенности. Предприятие может оказаться уже ликвидированным, а его представитель — подставным лицом, мошенником. Не следует доверять визиткам и удостоверениям, необходимо потребовать паспорт и проверить соответствие его данных тем, которые указаны в документах.

• Исполнение обязательств по кредитам и долгам (есть ли долги и какова динамика их погашения). Налоговая и кредитная дисциплина характеризует платежную дисциплину компании в целом. Если контрагент позволяет себе игнорировать бюджетные платежи, то вряд ли он будет аккуратен в расчетах с партнерами, у которых куда меньше возможностей радикально воздействовать на должников, чем у налоговиков.

• Банковские реквизиты и расчетные счета. Наличие большого количества счетов в различных банках свидетельствует или об активной работе контрагента, или указывает на возможные риски работы с ним (к примеру, при судебных разбирательствах по выплате долгов).

• Основные финансовые показатели за несколько последних лет. На основании динамики данных о балансе, структуре капитала, величине и соотношении кредиторской и дебиторской задолженностей, а также об объемах основных и оборотных средств можно сделать вывод о том, есть ли у партнера средства для взаиморасчетов. Если заключается долгосрочный контракт, предполагающий использование больших оборотных средств, нужно проанализировать учредительные и иные документы контрагента. Желательно произвести предварительную экспертизу на предмет установления их подлинности или отсутствия признаков подделки (подчистки, дописки, допечатки на пишущих машинках, подделки подписей, печатей и штампов). В особых случаях у потенциального партнера целесообразно запрашивать отдельные финансовые документы. Например, для контролирующих и правоохранительных органов индикаторами низкого уровня экономической безопасности и наличия теневой деятельности на предприятии служат отчетные экономические показатели — реализация продукции через посредников по заниженным ценам, небольшие налоговые поступления, низкий товарный или финансовый оборот, регулярные крупные сделки с мелкими фирмами и пр.

Работая с украинскими и зарубежными информационными агентствами, СБ компании получает от них сведения о финансово-хозяйственной деятельности предприятия («Форма 2»), балансе предприятия («Форма 1»), наличии лицензий, данные о корпоративных связях, об участии в арбитражных судах, привлечении к уголовной либо административной ответственности, о связях с преступными группировками и т. п. Используя иные информационные источники, СБ проверяет и дополняет их. Полезно, например, использовать метод рейтинговой оценки (сравнение с другими контрагентами).

Сотрудничать с информагентствами, следует, безусловно, только после проверки их надежности. При этом их данные должны соответствовать основным критериям качества: своевременность, достоверность, полнота и относимость.

Проанализировав весь массив информации, можно оценить риски, которые влечет за собой сотрудничество с данной компанией.

Универсальных методов защиты от мошенничества партнеров не существует, поскольку многообразию жульнических приемов нет числа. Однако, обобщив опыт компаний, пострадавших от действий мошенников, можно дать несколько рекомендаций по защите бизнеса от «великих» и «малых» «комбинаторов».

  1. Терять бдительность нельзя никогда! Если одна-две сделки с новым партнером оказались удачными, это не значит, что будет удачной и следующая (особенно если инициатива исходит со стороны партнера).
  2. В договоре о совместной деятельности необходимо предусмотреть обязательное участие обеих сторон во всех основных операциях, а также обоюдный жесткий контроль расходования средств и распределения доходов.
  3. Нельзя спешить с заключением сделки, если предлагаются чрезвычайно выгодные условия.
  4. Следует обязательно проверить на подлинность паспортные данные и полномочия лица, подписывающего договор, оригиналы документов.
  5. Названия компании-партнера в тексте договора, в иных документах и на печати компании должны быть абсолютно идентичными.
  6. В тексте договора недопустимы ссылки на обязательства других юридических и физических лиц, кроме тех, кто подписывает договор.
  7. Необходимо быть исключительно внимательным, если договор заключается от имени одной компании, а деньги направляются на счет другой компании (даже если она считается дочерней структурой или региональным представителем данной компании).
  8. При предоставлении поручительств (гарантий) других предприятий или организаций нужно проверить состоятельность поручителя (гаранта) и выяснить, давал ли он эту гарантию вообще.

Отдельного упоминания заслуживает тема безграничного доверия наших предпринимателей к иностранцам. Заметим, что первооткрывателями рынка СНГ стали не мировые лидеры рынка с солидной репутацией, а малоизвестные у себя на родине мелкие частные фирмы, сотрудничество с которыми сопряжено с большим риском.

В 1996 году одним из европейских информационных агентств было проведено исследование надежности иностранных компаний, предлагающих свое сотрудничество в странах СНГ. Выяснилось, что лишь 15% из них имеют устойчивые финансовые показатели у себя на родине, положение 44% — среднее, а 22% — преследуются кредиторами. Учитывая степень риска ведения бизнеса в нашей стране, нет никаких оснований полагать, что сегодня ситуация кардинально изменилась.

Очень часто в качестве иностранных предпринимателей выступают наши бывшие соотечественники, уехавшие за границу и не имеющие начального капитала для предпринимательского старта. Зато они хорошо знают слабые стороны и менталитет наших бизнесменов и небезуспешно этим пользуются.

Особенно страдают от мошенников предприятия сельскохозяйственной и перерабатывающей промышленности, производители продуктов питания, стройматериалов, поставщики тканей, бытовой химии. Специфика их рисков обусловлена ограниченностью сроков реализации, высокой конкуренцией на рынках сбыта, сезонностью спроса, что зачастую заставляет их отпускать продукцию под реализацию без предоплаты.

Получение информационных справок на зарубежные компании позволит оценить степень надежности иностранного контрагента.

Чтобы получить данные о потенциальном зарубежном партнере, можно обратиться в посольство (консульство) страны его регистрации, иностранные торговые представительства или отделы, предоставляющие информацию такого рода. Также в отношении юридических и физических лиц можно получить сведения, обратившись в украинские (а через них — и в зарубежные) информационные агентства. При этом необходимо учитывать особенности законодательства разных стран мира. Например, в скандинавских странах физическое лицо, о котором информационное агентство собирает сведения, информируется об этом.

Если знакомство с потенциальным зарубежным партнером произошло случайно (на конференции, презентации, приеме и прочее), какое бы благоприятное впечатление ни производил собеседник, все же стоит проверить, действительно ли он представляет интересы надежной компании.

Основным документом иностранных граждан, находящихся за рубежом, является их паспорт, в котором указаны минимальные сведения. Виза дает возможность определить срок пребывания и цель приезда. Уже на основе этого можно сделать некоторые выводы.

Например, если иностранный предприниматель обратился с предложением о сотрудничестве, следует выяснить, кто именно в нашей стране (и с какой целью) его пригласил. Когда речь идет об организации, нужно позвонить в ее офис и постараться получить максимум сведений об этом иностранном гражданине. Нередко зарубежный коммерсант приезжает по приглашению родственника, а на переговорах сообщает, что давно работает в Украине, и предлагает план совместной деятельности, первый пункт которого — открыть представительство за границей. Для этого требуется «всего-навсего» ваша продукция на реализацию и кредит на рекламную деятельность. В таких случаях иногда достаточно попросить паспорт и взглянуть на визу: если она открыта всего на несколько дней (или же это туристическая виза), а иностранный предприниматель сказал, что уже провел ряд серьезных встреч, то задумайтесь: действительно ли за ним «стоит» солидная организация, если с самого начала он строит деловые отношения на лжи.

Самостоятельно осуществить проверку зарубежной компании весьма сложно, поскольку фирма-мошенник старается окружить себя людьми, которые дают ложные сведения. Помимо этого, в разных государствах данные о юридических лицах имеют различную степень конфиденциальности. Для того чтобы при неблагоприятном исходе сотрудничества защитить свои интересы, следует знать особенности законодательства страны, где зарегистрирован потенциальный контрагент. Нередко при составлении договора с зарубежным партнером сотрудники отечественных компаний допускают ошибки, которые потом, в случае нарушения контракта, не позволяют вернуть вложенные средства либо отправленный на реализацию товар.

Во всем мире бизнесмены, инвесторы, кредиторы изучают своих партнеров через специальные информационные агентства, работники которых целенаправленно собирают, обрабатывают и продают информацию о репутации и финансовой возможности субъектов предпринимательской деятельности. Примеры справок информационных агентств о компаниях и о физических лицах приведены в приложении 1 и 2. Анализ этой информации позволяет принимать окончательное решение. В случае отсутствия полных данных, подтверждающих надежность партнера, необходимо ввести в контракт условия, которые уменьшили бы риск сотрудничества (предоплата, поставка товара небольшими партиями и др.).

Приложение 1

Информационная справка
Дата: «___» ___________ 200__ г.

Название компании _______________________________________
_________________________________________________________

Статистический код: ________________________________________
Индивидуальный налоговый номер ____________________________
Свидетельство № __________________________________________
Юридический адрес ________________________________________
_________________________________________________________
Фактический адрес головного офиса __________________________
_________________________________________________________
Адрес производственных помещений _________________________
_________________________________________________________
Телефон __________________________________________________
Факс _____________________________________________________
Е-mail ____________________________________________________

Правовая форма ___________________________________________
Форма собственности _______________________________________

История компании
1. Основана в ____________ году
2. Зарегистрирована (когда, кем; изменения) _________________________________________________________
_________________________________________________________
_________________________________________________________

Уставный капитал (заявленный, выплаченный) _________________________________________________________

Учредители

Учредитель

Доля (взнос) в уставном
фонде (%, грн.)

На момент регистрации  
• юридические лица (название, адрес)
_________________________________________________________________
_________________________________________________________________
_________________________________________________________________
 
• физические лица (Ф.И.О., адрес прописки/регистрации)
_________________________________________________________________
_________________________________________________________________
_________________________________________________________________
 
После перерегистрации (дата)  
• юридические лица (название, адрес)
_________________________________________________________________
_________________________________________________________________
_________________________________________________________________
 
• физические лица (Ф.И.О., адрес прописки/регистрации)
_________________________________________________________________
_________________________________________________________________
_________________________________________________________________
 

Руководство

Руководитель (Ф.И.О., ИНН) _________________________________
Главный бухгалтер (Ф.И.О., ИНН) _____________________________

Основные виды деятельности _____________________________
_________________________________________________________
_________________________________________________________

Официальный представитель иностранной компании (название иностранной компании) _________________________________________________________

Обслуживающий(е) банк(и)
Название _________________________________________________
_________________________________________________________
Адрес ____________________________________________________
Счета ____________________________________________________

Импортируемые товары/услуги (страна происхождения, объем, количество партий, дата поступления, суммы)
_________________________________________________________
_________________________________________________________
_________________________________________________________

Экспорт (страна назначения, объем, количество партий, дата поступления, суммы)
_________________________________________________________
_________________________________________________________
_________________________________________________________

Среднесписочная численность сотрудников (количество сотрудников и затраты на оплату труда по годам)
_________________________________________________________
_________________________________________________________
_________________________________________________________

Баланс (тыс. грн.)

Дата отчета

01.01.2004

01.01.2005

01.01.2006

01.01.2007

01.01.2008

АКТИВ          

Нематериальные активы

         

• остаточная стоимость

         
• первоначальная стоимость          
• износ          
Основные средства          
……….          
Баланс          
           
ПАССИВ          
Уставный капитал          
Дополнительно вложенный капитал          
Нераспределенная прибыль          
Прочие пассивы          
………          
Баланс          

Показатели финансово-хозяйственной деятельности (тыс. грн.)

Период

01.01.2005

01.01.2006

01.01.2007

01.01.2008

Доход от реализации продукции        
НДС        
Чистый доход от реализации продукции        
Себестоимость реализованной продукции        
Валовой доход        
• прибыль        
• убыток        
Прочее        
ВСЕГО        

Корпоративные связи предприятия; связи заинтересованных физических лиц
Информация о том, является ли данная компания (или учредители — физические лица) учредителем или соучредителем других юридических лиц.
_________________________________________________________
_________________________________________________________
_________________________________________________________

ВЫВОД (краткое экспертное заключение о стабильности и надежности компании; о целесообразности сотрудничества)
_________________________________________________________
_________________________________________________________
_________________________________________________________

 

Приложение 2

СПРАВКА О ФИЗИЧЕСКОМ ЛИЦЕ — ПОТЕНЦИАЛЬНОМ ПАРТНЕРЕ

Ф.И.О. __________________________________________________
Дата рождения ___________________________________________
Место рождения __________________________________________
ИНН ____________________________________________________
Паспорт _________________________________________________
Прописан ________________________________________________
Телефон по данному адресу _________________________________
Мобильный тел. ___________________________________________
Место работы (название организации, стат. код, адрес, телефон) _________________________________________________________
Учредитель или соучредитель (название компании, ОКПО, юридический, фактический адрес, уставной капитал, доля в уставном фонде)
_________________________________________________________
_________________________________________________________
Руководитель (название компании; ОКПО; юридический, фактический адрес; уставный капитал; доля в уставном фонде)
_________________________________________________________
_________________________________________________________
Наличие автомобиля (марка; год выпуска; когда и где приобретен; номерной знак; техпаспорт)
_________________________________________________________
_________________________________________________________
Наличие зарегистрированного оружия (название; разрешение; кем, когда выдано; последняя перерегистрация)
_________________________________________________________
_________________________________________________________
Наличие уголовной судимости или привлечения к административной ответственности (статья; где, когда, за что привлекался)
_________________________________________________________
_________________________________________________________

 

При подготовке материала использованы источники: В. И. Ярочкин, Я. В. Бузанова. «Корпоративная разведка»; С. Ю. Латаш, В. Ф. Момот. «Проверка партнера и истребования задолженности в бизнесе».

Статья предоставлена нашему порталу
редакцией журнала «Менеджер по персоналу»

Источник: HR-Лига Автор: Мартыненко Игорь
Просмотров: 25180 Отправить другу Версия для печати
 
 
Смотрите также:
Ответственность работника за разглашение коммерческой тайны
Как предотвратить злоупотребления
Как подготовиться к неожиданным катастрофическим событиям
Перманентная драма: «Борьба с хищениями»
Человеческий «метакапитал»
Менеджер по персоналу как риск-менеджер
Механика воровства
«Управление» нарушениями правил
«Правило трех сигналов»: принятие решений в опасных ситуациях
Создание на предприятии службы безопасности
Служебное расследование случаев мошенничества
Предупреждение мошенничества на рабочем месте
Лояльность персонала и безопасность предприятия
Как уволить директора?
Правовые аспекты нестандартной ситуации
Экономическая безопасность бизнеса: что, где и с кем?
Любимый офис может спать спокойно
Экономическая безопасность предприятия
Работа с персоналом — основа деятельности службы экономической безопасности предприятия
Проблема безопасности при отборе кадров
Обеспечение безопасности компании в случае увольнения сотрудника
Работа службы безопасности компании с персоналом
Здоровый дух конкуренции
Организация работы службы безопасности компании с персоналом
Вор должен сидеть в тюрьме! А сидит на рабочем месте…
Компьютерный кнут и пряник, или Автоматизированные системы контроля над сотрудниками
Комерційна таємниця на підприємстві
Контрразведывательная работа внутри фирмы
Экономическая разведка в арсенале современного предприятия
Обеспечение кадровой безопасности компании на этапе подбора кандидатов
«Непотопляемый» директор

Реклама
Издания для профессионалов
Опросы
Какое значение для вас при устройстве на работу имел бренд работодателя?
Решающее
Одно из важных
Не имел значения
А что такое бренд работодателя?

Объявление
Уважаемые посетители! По всем вопросам относительно работы портала обращайтесь к администратору
2017 © МЕДИА-ПРО
2017 © HR-Лига
Copyright © 2005–2017 HR-Лига
Использование материалов из журналов ИД «МЕДИА-ПРО» только по согласованию с редакцией (администрацией) портала.
Редакция (администрация) оставляет за собой право не разделять мнение авторов размещаемых материалов.
Редакция (администрация) портала не несет ответственности за ущерб, который может быть нанесен в результате использования, неиспользования или ненадлежащего использования информации, содержащейся на портале.
Ответственность за достоверность информации и прочих сведений несут авторы публикаций.
По всем вопросам пишите на admin@hrliga.com.